【高港区检言简说】警惕!帮着洗白非法集资款,这是洗钱罪!
2020-06-17 11:42:56  来源:   评论:0 点击:

【检言简说】警惕!帮着洗白非法集资款,这是洗钱罪!防范和打击非法集资,除了增强对非法集资行为的识别、加大对非法集资犯罪的打击外,还要注意集资后的洗钱问题。什么是洗钱? 就是把钱放到水里像洗衣服一样
【检言简说】警惕!帮着洗白非法集资款,这是洗钱罪!
 
防范和打击非法集资,除了增强对非法集资行为的识别、加大对非法集资犯罪的打击外,还要注意集资后的洗钱问题。
 
什么是洗钱? 就是把钱放到水里像洗衣服一样洗吗?
 
emmmm,手段可能存在差别,但是本质其实一样哦~洗钱就是将脏钱黑钱洗白,将非法所得“清洗”,变成看似合法的收入,并享受其利益。
 
洗钱犯罪听上去距离我们每个人很遥远,其实它的风险“十面埋伏”,今天就让我们一起来了解一下洗钱吧!
 
一、“洗钱”的来源
19世纪末,一位美国商人在旧金山经营一家餐厅,看到找给顾客的零钱上经常沾满了邮资和污秽,遂用碱性的液体将钱洗干净,避免弄脏顾客的白手套,这就是“洗钱”最初的由来。20世纪70年代“水门事件”的各大出版物中,“洗钱”第一次作为一个法律用语,代表当事人利用银行转账的方式提供、转移非法资金的行为,正式确立了这个词的引申意义,专门指用于隐瞒、掩饰犯罪所得及其收益的行为或活动。
 
二、什么是洗钱罪
我国《刑法》规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。

三、洗钱活动的途径和方式
1.通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;
2.通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;
3.利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;
4.利用别人的账户提现,切断洗钱线索;
5.利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;
6.设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;
7.通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;
8.通过购买彩票进行洗钱;
9. 通过购买房产进行洗钱;
10.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

四、洗钱与非法集资的关系
洗钱是金融行业最常见和严重的金融犯罪之一,且具有较强的隐蔽性,其通常与涉黑社会性质的组织犯罪、非法集资犯罪、金融诈骗犯罪、涉毒品活动的犯罪相结合。
今天,我们通过一个案例认识一下洗钱与非法集资之间千丝万缕的联系。
1.肖某某非法吸收公众存款洗钱案
2019年3月11日,某基层法院对一起涉嫌为非法吸收公众存款犯罪提供资金账户,并帮助掩饰、隐瞒共计525382.6元非法吸收公众存款所得的来源及性质的案件进行宣判,依据《中华人民共和国刑法》第191条等规定,判决被告人肖某某犯洗钱罪,判处拘役六个月,缓刑一年,并处罚金人民币十万元。
2.洗钱手法
(1)提供银行账户,将犯罪所得资金分散转出。肖某某作为密切关系人,明知丁某从事非法吸收公众存款犯罪活动,仍然应其要求提供多个银行账户,协助资金转移。
(2)多次转账清洗,协助资金外逃。肖某某参与并协助丁某进行非法资金的柜台取现、存现、转账等交易,后将卡内资金分散转移至丁某之子李某境外账户。
五、如何远离洗钱
1.主动配合金融机构进行身份识别
2.不要出租或出借自己的身份证件
3.不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
4.不要用自己的账户替他人提现
检察官敲黑板——洗钱的法律责任
《刑法》第一百九十一条对洗钱罪的罚则规定如下:没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
 

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